随着市场竞争的加剧,企业面临着越来越大的资金压力。
为了解决这一问题,供应链金融业务模式应运而生。
供应链金融是指基于供应链关系,通过金融手段,促进供应链各方之间的资金流动,提高资金利用率,降低供应链风险,提高供应链效率,实现供应链的共赢。
供应链金融业务模式
供应链金融业务模式主要包括三个环节:供应链融资、供应链支付和供应链风险管理。
供应链融资
供应链融资是指企业通过供应链关系,向供应链上下游企业提供融资服务。供应链融资主要包括以下几种方式:
1.应收账款融资:企业将应收账款转让给金融机构,获得资金支持。
2.采购融资:企业向供应商提供预付款,以获得更好的采购价格。
3.存货融资:企业将存货质押给金融机构,获得资金支持。
4.委托贷款:企业通过银行向供应链上下游企业提供贷款服务。
供应链支付
供应链支付是指企业通过供应链关系,实现供应链上下游企业之间的资金流动。供应链支付主要包括以下几种方式:
1.电子结算:企业通过电子结算平台,实现供应链上下游企业之间的结算。
2.预付款支付:企业向供应商提供预付款,以获得更好的采购价格。
3.货到付款:企业在收到货物后,向供应商支付货款。
供应链风险管理
供应链风险管理是指企业通过供应链关系,管理供应链上下游企业之间的风险。供应链风险管理主要包括以下几种方式:
1.供应商风险评估:企业对供应商进行风险评估,以降低供应商带来的风险。
2.库存管理:企业通过库存管理,降低存货积压带来的风险。
3.采购合同管理:企业通过采购合同管理,降低采购合同履行带来的风险。
操作步骤
1.了解供应链金融业务模式的基本概念和操作流程。
2.选择合适的供应链金融产品,根据企业的实际需求进行选择。
3.与金融机构进行合作,签订合作协议。
4.根据合作协议,实施供应链金融业务,提高资金利用率,降低供应链风险,提高供应链效率。
供应链付款和承兑付款区别
付款交单和承兑交单都是托收方式。
1、进口商付款时间不同:付款交单买方只能付款后才能取得提单等单证提取货物,承兑交单买方只需向银行承诺付款时间就可以取得单证取得货物。
2、性质不同:付款交单是代收行必须在进口商付清货款后,才可将商业(货运)单据交给进口方的一种结算方式。承兑交单是出口方在装运货物后开具远期汇票,连同商业(货运)单据一起通过代收行向进口方提示。
3、条件不同:付款交单是出口人的交单以进口人的付款为条件,即出口人将汇票连同货运单据交给银行托收时,指示银行只有在进口人付清货款时,才能交出货运单据。承兑交单以出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。
注意事项:
客户的信用一般都不怎么容易辨别,除非是行业内的大公司。
如果客户不赎单,货就压在目的港,就会产生滞港费,那个时候就只能是不要货(货不低费)或者回运了,所以还是让客户开信用证或者发货前付清全款,否则一旦出问题就会非常的麻烦的。
当然这是对新客户和小公司而言的,其他的视情况而定。
承兑交单和付款交单都是凭信托收据借单,承兑交单是托收方式的一种,买方在未付款之前,即可取得货运单据,凭以提取货物。一旦买方到期不付款,出口方便可能银货两空。因而出口商对采用此种方式持严格控制的态度。
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